קביעת יעדים פיננסיים מתחילה בזיהוי הצרכים והרצונות שלכם בטווח הקצר, הבינוני והארוך. 
לאחר מכן, ניתן לתכנן תוכנית פעולה שתעזור להשיג אותם.